自2019年6月首家理财公司成立以来，我国理财公司如雨后春笋般迅速发展。截至目前，已有31家理财公司顺利开业，涵盖了国有大行、股份制银行、城商行、农商行及合资理财公司。待浙银理财开业后，这一数字将增至32家。
五年时光流转，理财市场经历了净值化改革的洗礼，行业格局发生显著变化。股份制银行理财公司脱颖而出，规模排名前三的位置已被招银理财、兴银理财、信银理财占据。与此同时，国有大行理财公司虽然在规模上依然庞大，但在增速上未能领先。
市场竞争加剧，客户需求多样化，理财公司需不断创新求变。交银理财、中银理财、兴银理财等公司纷纷在销售端、产品设计端、投研端构建独特优势，以提升业绩经营水平。
展望未来，理财公司需在盘活存量、提高经营水平上下功夫。融360数字科技研究院分析师艾亚文建议，理财公司应充分发挥主动管理能力，实现业务资源的精细化和灵活调整，打造差异化发展方向。同时，加强品牌建设，利用大数据和人工智能技术提供个性化理财服务，提高客户理财知识和信任度。
在行业整体利润下滑的背景下，股份制银行理财公司表现亮眼。普益标准研究员黄轼剡认为，银行理财产品存在一定“同质化”现象，理财公司需深化投研体系建设，用产品矩阵留住客户、做大规模，用投研能力获取差额收益、提升利润。
随着理财市场“玩家”不断增多，竞争将更加激烈。在此背景下，理财公司如何在变革中把握机遇，实现高质量发展，成为行业共同关注的课题。
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